کارگزاری بورس چیست و چرا اهمیت دارد؟
کارگزاری بورس واسطه‌ای رسمی بین سرمایه‌گذاران و بازار سرمایه است. شما برای خرید و فروش سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا اوراق بدهی نیازمند ثبت‌نام در یک کارگزاری هستید. کارگزاری در حقیقت پلی است میان سرمایه‌گذاران و سامانه معاملات سازمان بورس، و کیفیت خدمات آن می‌تواند مستقیماً روی سود یا زیان شما تأثیر بگذارد.
معیارهای انتخاب بهترین کارگزاری بورس
انتخاب یک کارگزاری مناسب، مهم‌ترین تصمیم قبل از ورود به بازار سرمایه است. برخی از نکات کلیدی در انتخاب عبارتند از:
اعتبار و مجوز فعالیت کارگزار
هر کارگزاری باید دارای مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار باشد. این موضوع نشان می‌دهد فعالیت آن قانونی و قابل اعتماد است.
اما کارگزاری برای ارائه معاملات مختلف باید مجوزهای مختلف داشته باشد و همه کارگزاری های بورس همه این مجوزها را ندارند. برای شروع معامله باید به این نکته توجه کنید که در قصد سرمایه گذاری در کدام معاملات را دارید و کارگزار منتخب این مجوز را در اختیار دارد.
لیست مجوزهای معاملات
- مجوز معاملات اوراق تامین مالی
- مجوز معاملات مشتقه مبتنی بر اوراق
- مجوز معاملات کالا
- مجوز معاملات مشتقه مبتنی بر کالا
- مجوز معاملات برخط
- مجوز مشاور عرضه اوراق بهادار
- مجوز مشاور پذیرش
- معاملات اوراق بهادار در شرکت فرابورس ایران
- معاملات اوراق بهادار در شرکت بورس اوراق بهادار تهران
کارمزد و هزینه معاملات
میزان کارمزد دریافتی در خرید و فروش سهام در کارگزاری‌ها تقریباً مشابه است، اما برخی تخفیف‌ها یا طرح‌های تشویقی ارائه می‌دهند.
کیفیت سامانه معاملاتی
سرعت و پایداری پلتفرم یکی از معیارهای اصلی برای معامله‌گران فعال است. قطعی یا کندی سامانه می‌تواند به از دست رفتن فرصت‌های معاملاتی منجر شود.
پشتیبانی و خدمات مشتریان
وجود پشتیبانی تلفنی، آنلاین و حضوری باعث می‌شود معامله‌گر در مواقع ضروری بتواند سریع‌تر مشکلات خود را حل کند. برخی از کارگزاری ها در تمام روزهای فعال بازار بصورت 7/24 به مشتریان خود پشتیبانی ارائه می کنند.
همچنین داشتن باشگاه مشتریان برای مشتریان یک کارگزاری حسن محسوب می شود. در باشگاه مشتریان کارگزاری خدماتی مانند تخفیف کارمزد معاملات و صندوق ها و سبدهای سرمایه گذاری، جوایز نقدی و غیرنقدی، دوره های آموزشی رایگان، خدمات مشاوره ای، تحلیل و گزارش اختصاصی و اولویت در خدمات ارائه می کنند.
امکانات معاملاتی متنوع
کارگزاری های مختلف امکانات متفاوتی به سرمایه گذاران ارائه می کنند. لیستی از انواع امکانات معاملاتی شامل موارد زیر می شود:
امکان معاملات تلفنی :
با این امکان به مشتریان کارگزاری می توانند با تماس تلفنی سفارشات خرید یا فروش خود را قرار دهد و معامله‌گرانِ کارگزاری در ایستگاه‌های معاملاتی این معاملات را برایشان انجام دهند.
سامانه معاملاتی اختصاصی:
امکان سامانه‌های معاملاتی اختصاصی به مشتریان امکان معاملات پویاتر و کاربر پسندتر توسعه داده.
لیست کارگزاری هایی که سامانه معاملاتی اختصاصی دارند:
- اربیس کارگزاری مفید
- آسا ترید کارگزاری آگاه
- درسا ترید کارگزاری کیان
- اسمارت کارگزاری مبین سرمایه
تخصیص اعتبار معاملاتی:
امکان تخصیص اعتبار به معامله گران کارگزاری این امکان را می دهد تا بر اساس میزان گردش هر کد معاملاتی و یا بر اساس قوانین تعریف شده در باشگاه مشتریان تا سقف معینِ تعریف شده اعتبار معامله دریافت کنند.
ابزار مشتقه و اختیار معامله :
ابزار مشتقه قرارداد یا اوراقی است که به خودی خود ارزش مستقلی ندارد و به اوراق بهادار، کالا یا ارز اصلی و به عنوان دارایی پایه است. به طور معمول این روش در بازار مالی بورس رواج دارد و به مدیریت ریسک سرمایه گذاری در بورس کمک می کند.
داشتن امکان معاملات مشتقه در کارگزار،برای معامله‌گران حرفه‌ای مهم است .
لیست کارگزاری هایی که ابزار مشتقه دارند:
- کارگزاری گنجینه سپهر پارت
- کارگزاری فیروزه آسیا | تدبیر
- کارگزاری اردیبهشت ایرانیان | تدبیر
- کارگزاری حافظ
- کارگزاری بانک ملت
- کارگزاری مبین سرمایه
- کارگزاری مفید
- کارگزاری کارآمد
صندوق های سرمایه گذاری کارگزاری
برخی از کارگزاری ها علاوه بر ارائه خدمات بورس، صندوق های سرمایه گذاری مختلف با بازدهی های متفاوت دارند که به مشتریان خود ارائه می کنند.
کارگزاری های فارابی، آگاه و مفید از معروف ترین کارگزاری های دارای صندوق درآمد ثابت هستند.
سایر امکانات کارگزاری ها:
- عرضه اولیه اتوماتیک
- پرداخت آنی
مراحل گام به گام ثبت نام در کارگزاری بورس
ثبت‌نام در کارگزاری طی چند سال اخیر ساده‌تر از گذشته شده و بیشتر به‌صورت آنلاین انجام می‌شود .
- ورود به سایت کارگزاری و تکمیل فرم ثبت‌نام اولیه
- ثبت نام و احراز هویت غیر حضوری در سامانه سجام
- دریافت کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملات آنلاین
- امضای قراردادهای الکترونیکی کارگزاری
پس از تکمیل این مراحل، شما می‌توانید اولین خرید سهام یا صندوق سرمایه‌گذاری خود را انجام دهید.
بهترین کارگزاری بورس برای تازه‌واردها
معامله‌گران تازه‌کار بهتر است کارگزاری‌ای را انتخاب کنند که:
- آموزش‌های رایگان و پشتیبانی قوی ارائه می‌دهد
- سامانه معاملاتی ساده و روان دارد
- ابزارهای تحلیلی و گزارش‌های روزانه بازار در اختیار کاربران قرار می‌دهد
- امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق صندوق‌ها یا سبدگردان را فراهم می‌کند
این ویژگی‌ها باعث می‌شوند ورود به بازار برای افراد تازه‌وارد با ریسک کمتر و تجربه‌ای آسان‌تر همراه باشد.
نکات مهم پیش از شروع سرمایه‌گذاری
- سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند یادگیری و صبر است؛ بدون دانش کافی وارد معاملات سنگین نشوید.
- همیشه بخشی از سرمایه را به‌عنوان ذخیره نقدی نگه دارید و کل دارایی خود را در یک سهم قرار ندهید.
- از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال برای تصمیم‌گیری استفاده کنید.
- عملکرد کارگزاری خود را به‌طور مرتب ارزیابی کنید و در صورت نارضایتی، امکان تغییر کارگزاری وجود دارد.